Высокодоходное инвестирование. Во что вложить деньги? Солнечная станция или недвижимость?

Если вы находитесь в поиске выгодных инвестиционных инструментов и желаете надежно вложить свои деньги, то эта статья специально для вас. Здесь мы подробно рассмотрим новый для Украины вид бизнеса — строительство солнечных электрических станций. И расчитаем что выгоднее: солнечная станция или недвижимость.

Существуют десятки традиционных, проверенных временем и привычных нашему пониманию способов инвестировать свои деньги. Это депозит в банке, покупка акций и облигаций, инвестиционные фонды, покупка и сдача недвижимости, вложение денег в золото и драгоценности. Традиционные методы являются наименее рисковыми. Они обеспечивают гарантию возврата начального капитала, а также возможность получить небольшую прибыль.

Так, для депозита в банке прибыль составит 5%-12% годовых, которых при нашей экономической ситуации достаточно только на покрытие инфляции.  Вложение денег в недвижимость и сдача ее в аренду может принести 4% — 10% годовых. Это меньше, чем позволит заработать банк, но финансово надежнее. Т.к. не секрет, что украинцы не доверяют банковской системе, которая подвержена экономическим и политическим потрясениям. Так, за прошлый год прекратило свое существование более 90 банков, что на 246% больше чем в 2012 году. Возможность потерять депозит в неплатежеспособном банке подталкивает многих людей к поиску альтернативных вариантов инвестирования.

К более рискованным или требующим специальной подготовки методам вложения денег можно отнести: валютные рынки, криптовалюта, фондовые биржи, финансовые пирамиды. Здесь возможен быстрый и высокий доход, но есть большой риск потерять все деньги и сразу.

Солнечная станция как инвестиция в будущее

На сегодняшний день украинский рынок считается одним из самих перспективных в Европе в плане инвестирования в возобновляемые источники энергии, а особенно в солнечную энергетику. В 2016 году почти в четыре раза выросло количество домохозяйств, которые установили солнечные панели. Эта же динамика роста продолжилась и в 2017 году. А на 2018-2019 гг. ожидается стремительный скачок в строительстве солнечных электростанций частными домохозяйствами. Это обусловлено стабилизацией экономической ситуации в стране и действием самой высокой ставки «Зеленого» тарифа до 2020 г., после которого она немного начнет снижаться. Параллельно с этим стоимость традиционной электроэнергии будет только расти. Поэтому сейчас самое время, чтобы серьёзно задуматься над строительством солнечной электрической станции.

Установив на своей крыше солнечные фотомодули, можно зарабатывать до 5000 долларов в год. И это не мифические суммы, а реальное рабочее предложение, которое можно реализовать, заказав у нас солнечную станцию под «ключ» и оформив госпрограмму поддержки использования возобновляемых источников энергии «Зеленый» тариф. Эксперты нашей фирмы оценивают скорость возврата вложений — от пяти до восьми лет. Срок окупаемости во многом зависит от собственного потребления электроэнергии объектом. Т.к. по «Зеленому» тарифу часть сгенерированной солнечной станцией электроэнергии идет на внутренние энергетические нужды домохозяйства.  Кроме того, станции большей мощности окупаются значительно быстрее.

Почему установить солнечную станцию выгодно именно сейчас:

— На 2017-2019 гг. самая высокая ставка по «Зеленому» тарифу — 0,18 евро/кВт*ч;

— Выплаты компенсации гарантированы государством до 2030 г.;

— Ставка «Зеленого» тарифа привязана к курсу евро и в каждом квартале пересматривается согласно актуальному курсу валют;

— После 2030 г. можно будет продолжать продавать выработанную электроэнергию в общую энергетическую сеть;

— Годовая доходность солнечной станции составляет 18%-25%;

— Срок эксплуатации солнечной станции — 25-30 лет, но и после этого срока она будет работать, но с меньшей мощностью;

— Цены на солнечные панели самые низкие за всю историю их производства;

— Не надо переживать из-за ежегодного роста цен на электроэнергию;

— Возможность приобщиться к общемировому тренду на эко-технологии и инновации.

Покупка и сдача квартиры как бизнес-проект

Сдача квартиры в аренду — один из самых популярных видов пассивного дохода в Украине.

Положение дел на рынке недвижимости Украины таково, что после стабилизации ситуации с резким скачком роста спроса на квартиры переселенцами, мы снова видим, что спрос остается ограниченным, а количество предложений превышает потребность рынка, который не имеет достаточно средств после экономического кризиса.

Традиционно для Украины стоимость аренды квартир в больших городах близка к средней заработной плате населения, которая почти всегда выплачивается в гривне и имеет низкий темп роста. В то же время цены на покупку квартиры застройщики привязывают к валюте. Но цены на жилую недвижимость в долларовом эквиваленте все же снижаются, но все же более медленными темпами. Так, стоимость квартир за последний год снизилась только на 10%.

Отношение цены жилья и средней цены аренды квартиры (price-to-rentratio) за прошедший год так же оставалось относительно стабильным. Поэтому не стоит ожидать в ближайшем времени резкого скачка увеличения прибыли арендодателя.

Важный сдерживающий фактор — это стремительный рост коммунальных платежей. Этот фактор может подтолкнуть людей сдавать отдельно комнату в своей квартире по цене ниже средней рыночной за квартиру без хозяев, что снижает спрос на рынке недвижимости. Этот же фактор способствует тому, что квартиросъёмщик стремится найти компактное и недорогое жилье, в котором можно поселиться вдвоем-втроем, чтобы снизить свои затраты на аренду квартиры.

По данным отчета о финансовой стабильности от 2016 г. Национального Банка Украины, в условиях ограниченного спроса застройщики начали уменьшать площади квартир в новостроях, что в итоге снижает стоимость квартиры. Также за последние несколько лет вырос процент однокомнатных квартир с 43% до 52%.

Если вы все же решили купить квартиру и зарабатывать с ее помощью деньги, то кроме очевидных плюсов, таких как возможность перепродать и вернуть вложенные деньги, стоит рассмотреть и непредвиденные минусы от этой затеи. А это:

— Недобросовестные квартиросъемщики;

— Проблемные соседи;

— Возможность затопления, пожара;

— Возможность длительного простоя квартиры без арендаторов;

Процент доходности квартиры напрямую зависит от вложенных в нее средств. Так, некачественный ремонт или советская мебель могут отбить желание снять квартиру в пользу другой, в которую хозяин вложил больше денег.

Дополнительные затраты при подготовке квартиры к сдаче: хороший ремонт, новая мебель, покупка бытовой техники и сантехники.

Постоянные затраты на квартиру: коммунальные платежи, налог на недвижимость.

Что же выбрать — солнечная станция или недвижимость?

Как пример, сравним два реальных инвестиционных предложения и рассчитаем их доходность и срок окупаемости.

Покупка и сдача в аренду однокомнатной квартиры в новострое эконом и комфорт-класса

Самый ходовой товар на рынке — это однокомнатные квартиры. В массовом сегменте на их долю приходится до 40% спроса.

Для расчетов возьмем цены на квартиры в новых домах, со свежим ремонтом и современной мебелью. Расчеты проведем упрощённо: без учета коммунальных платежей, налога на имущество и военного сбора.

Воспользуемся формулой Доходность =( (прибыль – налог на прибыль)/(сумма вложений))*100%.

Для малогабаритки гостиничного типа (16-19 м2):

— стоимость квартиры в новострое без отделки 9500$ — 13500$;

— ремонт, мебель, бытовая техника (6500$ -8500$);

— арендная плата 5500 грн – 7000 грн;

Доходность = (((240*12)-18%)/(11500+7500))*100%=12.4%.

Минимальный срок окупаемости — 8 лет.

Для однокомнатной квартиры комфорт-класса в спальном районе (30-45 м2):

— стоимость квартиры в новострое без отделки 18000$ — 26000$;

— ремонт, мебель, бытовая техника (8000$ -11000$));

— арендная плата 6500 грн – 9000 грн;

Доходность = (((300*12)-18%)/(22000+9500))*100%=9.4%.

Минимальный срок окупаемости — 10,7 лет.

Установка солнечной станции на 10кВт и на 30 кВт под «Зеленый» тариф

На небольшой среднестатистический  дом при установке солнечных фотомодулей на скатную крышу подходят станции мощностью около 10 кВт.  Занимаемая площадь таких установок составляет около 66 м2. А купить базовую комплектацию у нас можно за 9600 $.

Расчет производительности и срока окупаемости станции был произведен для установок, расположенных в Харьковской области (без учета собственного потребления). Стоит заметить, что для Центральной и Южной Украины выработка электроэнергии солнечной станцией будет больше на 8% — 16%.

Доходность СЭС на 10 кВт составила 19,77%. А срок окупаемости — 5 лет. Расчетная годовая выручка по «Зеленому» тарифу с учетом налога на прибыль — 1609 евро;

Максимально разрешенная мощность солнечной электростанции для физических лиц составляет 30 кВт. С точки зрения инвестиционной привлекательности, при подходе к солнечной электроэнергетике как к бизнесу, это самая выгодная установка. Цена  на базовую комплектацию под «ключ» составляет  24279 $. Доход от продажи электроэнергии по «Зеленому» тарифу, с вычетом налогов составит 4841 евро.

Доходность СЭС на 30 кВт будет 23,52%. Срок окупаемости — всего 4,2 лет.

После сравнения годовой процентной доходности от сдачи квартир и при установке солнечной станции можно сделать вывод, что в ближайшие несколько лет вложение денег в солнечную энергетику будет самым инвестиционно-привлекательным на украинском рынке. Так, при более быстром сроке окупаемости солнечной станции можно вернуть потраченные на нее деньги в два раза быстрее. А за время, которое необходимо, чтобы окупить покупку квартиры, можно накопить на заработке по «Зеленому» тарифу на покупку новой однокомнатной квартиры. Выгода, как говорят, на лицо!

Солнечная электрическая станция — это инвестиция без риска и с гарантированным годовым доходом! Вложите деньги в Солнце сейчас, и оно будет работать за вас в будущем.

Автор: Черкашина Маргарита (менеджер проектов, инженер-проектировщик)

Копировать статью или часть текста можно только с указанием ссылки на источник.